Регулирование криптовалют в ОАЭ: лицензирование и соблюдение требований к 2026 году

Ориентироваться в мире цифровых валют может быть сложно, особенно в таком динамичном регионе, как Объединенные Арабские Эмираты. Поскольку ОАЭ становятся мировым центром инноваций в области блокчейна и финтеха, понимание правил криптовалют в ОАЭ имеет важное значение для инвесторов, стартапов и предприятий.

В этом подробном руководстве подробно описана текущая правовая база, требования лицензирования и обязательства по соблюдению нормативных требований, которые помогут вам уверенно работать в стремительно развивающемся криптовалютном ландшафте ОАЭ.

Законна ли торговля криптовалютой в Дубае, ОАЭ?

Да, торговля криптовалютой легальна в Дубае, ОАЭ. Цифровые активы, такие как Bitcoin, Ethereum и даже новые токены, такие как Pi coin, могут быть законно проданы в эмирате. Нормативная база контролируется ключевыми органами, включая Управление по ценным бумагам и товарам ОАЭ (SCA), Управление по финансовым услугам Дубая (DFSA) и Управление по регулированию виртуальных активов (VARA). Эти органы обеспечивают соблюдение посредством лицензирования, правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и руководств по защите инвесторов.

ОАЭ зарекомендовали себя как юрисдикция, дружелюбная к криптовалютам, обработав более 25 миллиардов долларов в криптовалютных транзакциях только в 2022 году. Благодаря более чем 1,000 криптофирм, работающих в регионе, и таким хабам, как Abu Dhabi Global Market (ADGM), поддерживающим инновации в этой сфере, Дубай продолжает привлекать глобальных инвесторов и блокчейн-предприятия, ищущие регулируемую и прогрессивную среду для криптовалютной торговли.

Что такое криптовалюта в ОАЭ?

Криптовалюта в ОАЭ относится к цифровым или виртуальным валютам, таким как Bitcoin, Ethereum и другим, признанным и регулируемым в соответствии с определенными торговыми, инвестиционными и инновационными нормами.

Легальное положение

• Законно и регламентировано: Криптовалюты легальны в ОАЭ, в том числе в Дубае и Абу-Даби, но они регулируются для обеспечения безопасной торговли и предотвращения отмывания денег.
• ОАЭ не признают криптовалюту законным платежным средством (т. е. ее нельзя использовать для оплаты товаров/услуг, как дирхамы ОАЭ), но она разрешена в качестве товара для торговли и инвестиций.

Регулирующие органы

• VARA (Орган регулирования виртуальных активов) Дубай: Контролирует деятельность, связанную с виртуальными активами (например, биржи, кастодианы).
• ADGM (глобальный рынок Абу-Даби): Предлагает комплексную структуру для криптобизнеса в соответствии с FSRA (Управление по регулированию финансовых услуг).

Разрешены криптоактивности

• Покупка и продажа криптовалют (через лицензированные биржи)
• Криптовалютные торговые платформы (Binance, Bybit, Rain, BitOasis и т. д.)
• Услуги по хранению криптовалюты
• Центры инноваций в сфере блокчейна
• Web3 и NFT-бизнес (с одобрениями)

Основные требования

• Для ведения бизнеса, связанного с криптовалютой, вам необходимо получить криптовалютную лицензию.
• Соблюдение правил AML/KYC (противодействие отмыванию денег/знай своего клиента) является обязательным.
• Работайте только через лицензированные биржи или регулируемые свободные зоны (например, DIFC, DMCC или ADGM).

Популярные криптозоны в ОАЭ

• Криптоцентр DMCC (Дубай)
• ADGM (Абу-Даби)
• Инновационный центр DIFC (Дубай)
• Всемирный торговый центр Дубая (DWTC)

Правила криптовалют в ОАЭ

С 2026 года Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) создали всеобъемлющую и прогрессивную нормативную базу для криптовалют, стремясь позиционировать себя как глобальный центр цифровых активов. Ниже представлен обзор текущих правил криптовалют в ОАЭ:

Федеральные правила

Центральный банк ОАЭ (CBUAE)

• Регулирование стейблкоинов: В июне 2024 года CBUAE ввел Регламент услуг платежных токенов (Циркуляр № 2/2024), обязывающий, чтобы все платежные токены были обеспечены дирхамом ОАЭ и выпущены организациями, одобренными CBUAE. У предприятий есть 12-месячный льготный период для соблюдения, после которого для криптовалютных платежей будут приниматься только стейблкоины, обеспеченные дирхамом.

Управление по ценным бумагам и товарам (SCA)

• Регулирование деятельности с криптоактивами (CAAR): CAAR, внедренный в 2020 году, обеспечивает основу для предложения, выпуска, листинга и торговли криптоактивами. Организации должны получить лицензию SCA и соблюдать стандарты борьбы с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC).

Правила на уровне эмирата

• Дубай – Управление по регулированию виртуальных активов (VARA)

Создание и сфера деятельности: Созданное в соответствии с Законом Дубая № 4 от 2022 года, Управление по регулированию деятельности цифровых активов (VARA) осуществляет надзор за цифровыми активами в Дубае (за исключением Дубайского международного финансового центра). Оно устанавливает требования к лицензированию поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) и обеспечивает соблюдение политики противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).

Читайте далее: Все, что вам нужно знать о законе Дубая о регулировании виртуальных активов

• Дубайский международный финансовый центр (DIFC)

Закон о цифровых активах № 2 от 2024 года: Этот закон признает цифровые активы собственностью в соответствии с принципами английского общего права. Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) регулирует деятельность с криптовалютами в DIFC, проводя различие между токенами безопасности и другими криптоактивами, и требует от организаций получения соответствующих лицензий.

• Глобальный рынок Абу-Даби (ADGM)

Структура регулирования спотовых криптоактивов: Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) компании ADGM предоставляет подробную структуру регулирования криптовалют, разделяя криптоактивы и токены безопасности на отдельные категории. Оно разрешает такие услуги, как биржевые операции, хранение и консультирование, одновременно обеспечивая строгие меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Налогообложение и соблюдение

• Освобождение от НДС: С 15 ноября 2024 года ОАЭ освобождают криптовалютные операции от налога на добавленную стоимость (НДС), начиная с 1 января 2018 года. Это освобождение распространяется на операции по обмену, передаче права собственности и конвертации.
• Налог с корпораций: В то время как индивидуальные инвесторы пользуются нулевым налогом на прирост капитала и доход, криптовалютные компании, работающие в Дубае, облагаются корпоративным налогом в размере 9% на годовой доход, превышающий 375,000 2023 дирхамов ОАЭ, в соответствии с правилами, введенными в XNUMX году.

Читайте также: Корпоративный налог в ОАЭ

Стандарты AML, KYC и соответствия

• Процедуры AML и KYC: VASP должны внедрить строгие процессы AML и KYC для предотвращения незаконной деятельности. Это включает в себя проверку личности трейдеров и инвесторов и мониторинг транзакций на предмет подозрительной активности.
• Правило ФАТФ о поездках: ОАЭ применяют Правило поездок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, требующее от поставщиков виртуальных активов предоставлять информацию об отправителе и получателе транзакций, сумма которых превышает 3,500 дирхамов ОАЭ, что повышает прозрачность переводов виртуальных активов.

Лицензирование и участие на рынке

• Основные игроки: В 2026 году такие известные криптовалютные компании, как Binance, Crypto.com, OKX и Bybit, получили лицензии VASP, расширив такие услуги, как обмен, кредитование и торговля деривативами в ОАЭ.

• Инвестиции в Binance: Фонд MGX из Абу-Даби инвестировал 2 миллиарда долларов в Binance, что стало самой значительной институциональной инвестицией в криптовалютную биржу и подчеркнуло стремление ОАЭ стать центром криптовалютных инноваций.

✧ История успеха: Binance в ОАЭ ✧
Получил одобрение ADGM (2023) благодаря соблюдению требований AML + местным операциям. Теперь это первая полностью лицензированная глобальная биржа в ОАЭ с поддержкой Абу-Даби в размере 2 млрд долларов.

Будущее криптобизнеса

Стратегический подход ОАЭ к регулированию криптовалют, сочетающий четкие правовые рамки, налоговые льготы и строгие стандарты соответствия, позиционирует страну как привлекательное место для криптобизнеса и инвесторов. По мере развития глобальных нормативных ландшафтов ОАЭ адаптируются, стремясь сохранить свой статус ведущего центра цифровых активов.

Читайте также: Запустите криптобизнес в ОАЭ

Криптовалюта в ОАЭ: роль свободных зон

ОАЭ становятся мировым лидером в области криптовалют и блокчейна. Эти зоны предлагают благоприятную для бизнеса среду, четкие правила криптовалют и надежную защиту инвесторов. Вот как они способствуют:

1. Глобальный рынок Абу-Даби (ADGM)

• ADGM стала первой в ОАЭ компанией, которая внедрила полную правовую базу для криптовалют и цифровых активов.
• Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) следит за тем, чтобы криптовалютные компании соблюдали международные стандарты безопасности, борьбы с отмыванием денег и защиты прав потребителей.
• Он стал надежным центром для мировых криптовалютных бирж и кастодианов.

2. Дубайский международный финансовый центр (DIFC)

• DIFC запустил режим цифровых активов в 2024 году.
• Он помогает интегрировать традиционные финансы с цифровыми активами, такими как криптовалюты и токенизированные ценные бумаги.
• Центр инноваций DIFC поддерживает стартапы в сфере финтеха и блокчейна, предоставляя финансирование, наставничество и нормативные рекомендации.

3. Оазис цифровых активов Рас-эль-Хайма (RAK DAO)

• RAK DAO — первая свободная экономическая зона в ОАЭ, ориентированная исключительно на цифровые и виртуальные активы.
• Он обслуживает компании Web3, включая разработчиков блокчейнов, платформы NFT и проекты метавселенной.
• Предлагает нулевые налоги, полное иностранное владение и быстрое лицензирование для цифрового бизнеса.

4. Дубайский мультитоварный центр (DMCC)

• Криптоцентр DMCC — это процветающая экосистема для криптотрейдинговых платформ, блокчейн-компаний и разработчиков.
• Он предоставляет доступ к коворкинг-пространствам, экспертным консультантам и возможностям сетевого взаимодействия в криптопространстве.

Подробнее: Как получить криптолицензию в DMCC

5. Всемирный торговый центр Дубая (DWTC)

• DWTC был определен как специальная зона для виртуальных активов.
• Основное внимание уделяется привлечению игроков на мировом рынке криптовалют посредством мероприятий, партнерств и нормативной поддержки.
• Стремится стать центром роста цифровой экономики в регионе.

Читайте также: Как получить криптолицензию в Дубайском всемирном торговом центре

Почему эти свободные зоны так важны?

• Четкие правила и лицензирование криптовалюты
• Безопасные среды тестирования (песочницы)
• Защита инвесторов на мировом уровне
• Доступ к финансированию, наставничеству и сетям
• Меньше корпоративного налога
• Допускается 100% иностранного владения

Кто регулирует криптовалюту в ОАЭ?

Криптовалюту в ОАЭ регулируют несколько органов, каждый из которых контролирует определенные аспекты экосистемы цифровых активов. Эти регуляторы стремятся сбалансировать инновации с защитой инвесторов и финансовой безопасностью.

Ключевые регуляторы:

1. Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам (SCA)

• ICO как ценные бумаги: ICO рассматриваются как ценные бумаги и требуют полного раскрытия информации для защиты инвесторов.
• Лицензирование криптобизнеса: Биржи, кошельки и криптоплатформы должны иметь лицензию в соответствии с Положением о виртуальных активах SCA (2020).

2. Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) – ADGM

• Фреймворк Fintech и Crypto: Обеспечивает нормативную базу для криптодеятельности, уделяя особое внимание соблюдению требований ПОД/ФТ.
• Поддержка инноваций: Поощряет безопасные цифровые инновации посредством сбалансированного регулирования.

3. Управление по регулированию виртуальных активов (VARA) – Дубай

• Надзор за VASP: VARA лицензирует и контролирует поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в Дубае (за исключением DIFC).
• Подробные своды правил: Охватывает операции, соответствие требованиям, технологии и поведение на рынке.

4. Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) – DIFC

• Законы о цифровых активах: Основное внимание уделяется развитию цифровых инноваций и защите инвесторов.
• Индивидуальные правила: Предлагает специальные законы для цифровых активов и токенизированных ценных бумаг.

Лицензирование и соответствие

Работа в криптопространстве ОАЭ требует строгого соблюдения режимов лицензирования:

Наглядное руководство: шаги по получению криптолицензии в ОАЭ

• Лицензии SCA и VARA: Требуется для платформ, предлагающих услуги торговли, хранения или криптовалюты.
• Соответствие требованиям ПОД/ПФТ: Предприятия должны соответствовать стандартам финансовой безопасности и обеспечивать прозрачность.
• Лицензионные платформы: BitOasis, Binance и Palmex официально зарегистрированы в соответствии с регулирующими органами ОАЭ.

ICO и предложения токенов:

• ICO и STO: Рассматриваются как ценные бумаги и требуют одобрения SCA. Настоятельно рекомендуется юридическая консультация.
• Регламент STO: Хотя конкретные законы еще не приняты, STO подпадают под действие существующих правил по ценным бумагам.
• Предлагаемые правила DLT: Проект ADGM «Положения о фондах DLT 2023» направлен на регулирование централизованного сбора средств на основе DLT, уделяя особое внимание протоколам управления, раскрытия информации и несостоятельности.

Нормативная база ОАЭ для криптовалюты является сильной и развивающейся, призванной обеспечить целостность рынка, защиту инвесторов и технологический прогресс. В зависимости от своего местонахождения и услуг субъекты должны соответствовать требованиям соответствующего органа — SCA, VARA, FSRA или DFSA.

Криптовалюта в ОАЭ стала проще с созданием бизнеса Shuraa!

ОАЭ — одна из самых дружелюбных к криптовалютам стран в мире, предлагающая четкие правила, безопасные платформы и сильную государственную поддержку цифровых валют. Независимо от того, начинаете ли вы криптобизнес , инвестируете или торгуете, соблюдение требований лицензирования и соответствия законодательству ОАЭ имеет важное значение для того, чтобы оставаться в рамках закона.

Благодаря таким специализированным криптозонам, как DMCC, ADGM и DIFC, а также таким регуляторам, как VARA, SCA и FSRA, ОАЭ облегчают рост в сфере цифровых активов.

Нужна помощь, чтобы начать? Позвоните нам по номеру +971 4 408 1900 или напишите в WhatsApp по номеру +971 50 777 5554. Вы также можете написать нам по электронной почте info@shuraa.com — мы готовы помочь вам на каждом этапе.

Часто задаваемые вопросы (FAQ):

1. Законен ли Binance в ОАЭ?

Да, Binance осуществляет свою деятельность в ОАЭ на законных основаниях под надзором таких регулирующих органов, как Dubai Multi Commodities Centre (DMCC) и Abu Dhabi Global Market (ADGM).

2. Какие криптовалютные биржи лучшие в ОАЭ?

Лучшими криптобиржами в ОАЭ в 2026 году являются Binance, Bybit, OKX, Kraken и Rain.

3. С какими проблемами сталкивается рынок криптовалют ОАЭ?

Развивающаяся правовая база создает как возможности, так и проблемы: в то время как прогрессивные правила привлекают глобальных игроков, пробелы в регулировании подчеркивают необходимость более четких систем.

4. Каково будущее криптовалюты в ОАЭ?

ОАЭ создают прочную правовую и технологическую основу для роста криптовалют с помощью таких инициатив, как своды правил VARA, режим токенов DFSA и инвестиционный фонд Web3 в Абу-Даби.

5. Какие тенденции формируют криптопространство ОАЭ?

К новым тенденциям относятся токенизация активов, услуги по переводу денежных средств на основе криптовалюты и рост инноваций в области Web3 и блокчейна.

Предупреждение: Информация в этом сообщении носит исключительно общий характер и может изменяться в связи с изменениями в государственной политике или нормативных актах.