Розуміння декларації про кінцевого бенефіціарного власника в ОАЕ є важливим для бізнесу, який працює в ОАЕ. Запроваджена для підвищення прозорості та посилення дотримання вимог, декларація допомагає органам влади ідентифікувати осіб, які зрештою володіють або контролюють компанію.
Незалежно від того, чи створюєте ви новий бізнес, чи забезпечуєте відповідність вашої існуючої компанії нормативним вимогам, знання того, хто кваліфікується як кінцевий бенефіціарний власник у Дубаї, та розуміння процесу подання документів можуть допомогти вам дотримуватися вимог та уникнути непотрібних штрафів.
У цьому посібнику ми пояснимо все, що вам потрібно знати, простою мовою, від вимог та документації до вимог та термінів подання документів.
Що таке UBO в Дубаї, ОАЕ?
Якщо вам цікаво, що таке UBO (Кінцевий бенефіціарний власник), це абревіатура від UBO (Кінцевий бенефіціарний власник) і стосується особи, яка зрештою володіє або контролює компанію. Навіть якщо бізнес офіційно зареєстрований на ім'я іншої особи або організації. Структура кінцевого бенефіціарного власника в ОАЕ була запроваджена для підвищення прозорості бізнесу та запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей.
Згідно з правилами щодо кінцевого бенефіціарного власника, відповідні підприємства зобов'язані подавати декларацію про кінцевого бенефіціарного власника (UBO) та оновлювати інформацію про свою власність щоразу, коли відбуваються зміни. Заповнення процесу декларації UBO гарантує, що підприємства дотримуються законодавства ОАЕ та уникають непотрібних штрафів. Простіше кажучи, визначення кінцевого бенефіціарного власника є важливою юридичною вимогою для багатьох компаній, що працюють у Дубаї та по всій території ОАЕ.
Чому UBO важливий в ОАЕ?
Система визначення кінцевого бенефіціарного власника в ОАЕ допомагає створити прозоре бізнес-середовище, вимагаючи від компаній розкриття інформації про осіб, які зрештою володіють ними або контролюють їх. Це підтримує зусилля щодо запобігання відмиванню грошей, ухиленню від сплати податків та шахрайству, одночасно зміцнюючи довіру з банками, інвесторами та регуляторними органами.
Щоб дотримуватися вимог, підприємства повинні вести точний реєстр кінцевих власників (UBO) в ОАЕ, подавати необхідну форму декларації UBO та оновлювати інформацію про власника щоразу, коли відбуваються зміни. Своєчасне подання декларації UBO в ОАЕ також допомагає уникнути штрафів та забезпечує дотримання правил.
Переваги дотримання вимог UBO у Дубаї, ОАЕ
Дотримання вимог реєстрації UBO в ОАЕ пропонує кілька переваг для бізнесу, зокрема:
- Підвищує прозорість шляхом визначення кінцевого бенефіціарного власника Дубая та осіб, які здійснюють значний контроль над компанією.
- Підтримує дотримання правил ОАЕ щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансовими злочинами.
- Зміцнює довіру з фінансовими установами, інвесторів, клієнти та державні органи.
- Допомагає підприємствам уникнути штрафів, юридичних ускладнень та санкцій, пов'язаних з дотриманням вимог.
- Збільшує банківські, ліцензійні та інші регуляторні процеси завдяки точним записам про власність.
- Демонструє належне корпоративне управління, ведучи оновлений реєстр кінцевих бенефіціарів ОАЕ.
- Зміцнює репутацію компанії як відповідального та дотримуючогося законодавства бізнесу в ОАЕ.
Дотримуючись найвищих вимог щодо бенефіціарної власності в ОАЕ та підтримуючи актуальність своїх записів, підприємства можуть працювати з більшою впевненістю, водночас роблячи свій внесок у прозору та добре регульовану бізнес-екосистему.
Хто вважається кінцевим бенефіціарним власником?
Згідно з правилами щодо кінцевого бенефіціарного власника, кінцевим бенефіціарним власником в ОАЕ є фізична особа, яка володіє або контролює компанію. Особа, як правило, вважається кінцевим бенефіціарним власником (UBO), якщо вона:
- Володіти 25% або більше акцій компанії, прямо чи опосередковано.
- Володіти 25% або більше голосуючих акцій компанії.
- Здійснювати значний контроль над управлінням компанії або ключовими бізнес-рішеннями.
- Отримувати вигоду від активів або прибутків компанії, навіть якщо право власності належить іншій особі.
- Якщо жодна особа не відповідає критеріям власності, особу, відповідальну за управління компанією, можна визначити як кінцевого бенефіціарного власника (UBO).
Чим UBO відрізняється від акціонерів?
Акціонер та кінцевий бенефіціарний власник (КБВ) не завжди одне й те саме. Акціонер – це особа або компанія, яка законно володіє акціями в бізнесі. У той час як кінцевий бенефіціарний власник в ОАЕ – це особа, яка безпосередньо чи опосередковано володіє компанією або контролює її.
У деяких випадках кінцевий бенефіціарний власник Дубая може не бути вказаний як акціонер, тому визначення справжнього власника є важливою частиною дотримання вимог.
Ось просте порівняння:
| акціонер | Ultimate Beneficial Owner (UBO) |
| Володіє акціями компанії | Зрештою, володіє або контролює компанію |
| Може бути фізичною особою або іншою компанією | Має бути фізичною особою (фізичною особою) |
| Може не мати значного контролю | Має абсолютний контроль або отримує основні вигоди від бізнесу |
| Занесено до реєстру акціонерів компанії | Зареєстровано в реєстрі кінцевих бенефіціарних власників ОАЕ відповідно до вимог правил щодо кінцевих бенефіціарних власників |
Щоб дотримуватися вимог ОАЕ щодо кінцевого бенефіціарного власника, підприємства повинні ідентифікувати своїх кінцевих бенефіціарних власників, заповнити форму декларації кінцевого бенефіціарного власника та подати необхідну інформацію відповідному органу.
Вони також повинні оновлювати свої записи в рамках реєстрації кінцевого власника бізнесу (UBO) в ОАЕ. Своєчасне подання декларації UBO в Дубаї допомагає підприємствам дотримуватися вимог та уникати штрафів.
Кінцевий бенефіціарний власник згідно з вимогами AML, KYC та CDD
Визначення кінцевого бенефіціарного власника в ОАЕ є важливою частиною національної системи боротьби з відмиванням грошей (AML). Це допомагає підприємствам та фінансовим установам перевірити, хто зрештою володіє або контролює компанію, зменшуючи ризик шахрайства та відмивання грошей.
Згідно з правилами щодо кінцевого бенефіціарного власника, компанії повинні надавати точну інформацію про власників під час перевірок на відповідність.
- Знай свого клієнта (KYC)
KYC (Перевірка свого клієнта) – це перший крок у перевірці особи бізнесу та людей, які за ним стоять. Під час цього процесу організації підтверджують, хто є кінцевим бенефіціарним власником Дубая, та переконуються, що надана інформація є достовірною, перш ніж пропонувати послуги або відкривати рахунки.
- Належне старанність клієнтів (CDD)
Контроль клієнта (CDD) йде ще далі, переглядаючи структуру власності компанії, її діяльність та потенційні рівні ризику. Він також включає постійний моніторинг, щоб забезпечити точність та актуальність інформації про власників протягом усіх ділових відносин.
Зазвичай необхідні документи
Щоб відповідати вимогам ОАЕ щодо кінцевого бенефіціарного власника, від підприємств можуть попросити надати:
- Заповнена форма декларації UBO
- Деталі структури власності компанії
- Копії паспортів акціонерів та бенефіціарних власників
- Реєстрація компанії або реєстраційні документи
- Інформація, що показує відсотки акцій та контроль
Ці записи підтримують процес декларування кінцевих власників (UBO) та допомагають підприємствам вести точний реєстр UBO ОАЕ.
Оновлення інформації є важливою частиною реєстрації кінцевого власника (UBO) в ОАЕ та забезпечує постійне дотримання правил. Компанії також повинні вчасно подавати свою декларацію UBO в Дубаї, щоб уникнути штрафів.
Вимоги до реєстрації UBO в ОАЕ
Реєстр кінцевих бенефіціарних власників (UBO) в ОАЕ – це обов'язковий запис, який ідентифікує реальних осіб, які володіють або контролюють бізнес. Згідно з правилами щодо кінцевих бенефіціарних власників, більшість компаній в ОАЕ повинні вести та оновлювати свій реєстр UBO, щоб забезпечити дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та сприяти більшій прозорості бізнесу.
Документи, необхідні для реєстрації UBO в ОАЕ
Хоча точні вимоги можуть дещо відрізнятися залежно від ліцензійного органу або вільної зони, підприємства, як правило, повинні подати такі документи:
- Заповнена форма декларації UBO
- Дійсна копія паспорта кожного кінцевого бенефіціарного власника
- Ідентифікатор Еміратів копія (якщо є)
- Копія візи (якщо є)
- Структура акціонерного капіталу або схема власності
- Сертифікати акцій або реєстр акціонерів
- Установчий договір (MOA) або Статут асоціації (AOA)
- Торговельна ліцензія скопіювати
- Підтвердження адреси проживання кінцевого бенефіціара (за потреби)
- Деталі частки власності або контролю, що належить кожному кінцевому бенефіціарному власнику (UBO)
- Контактні дані кінцевого бенефіціарного власника
Важливе зауваження
Підприємства повинні підтримувати точність та актуальність свого реєстру кінцевих бенефіціарних власників (UBO) в ОАЕ. Про будь-які зміни щодо даних, власності або контролю над кінцевим бенефіціарним власником слід повідомляти відповідний ліцензійний орган у встановлені терміни.
Що включає форма декларації UBO (корисного власника)?
Форма декларації UBO використовується для ідентифікації осіб, які зрештою володіють або контролюють компанію. Вона допомагає підприємствам дотримуватися правил щодо кінцевих бенефіціарних власників та вести точний реєстр UBO в ОАЕ. Форма зазвичай містить таку інформацію:
1. Інформація про компанію
- Назва компанії
- Номер торгової ліцензії
- Правова форма бізнесу
- Юридична адреса офісу
2. Відомості про кінцевого бенефіціарного власника (UBO)
- Повне ім'я
- Національність
- Дата і місце народження
- Адреса місця проживання
- Дані паспорта або посвідчення особи Еміратів
- Контактна інформація
3. Інформація про власність або контроль
- Відсоток власності або права голосу
- Характер власності або контролю
- Дата, коли фізична особа стала кінцевим бенефіціарним власником
4. Супровідні документи
- Копія паспорта або посвідчення особи кінцевого власника (UBO)
- Підтвердження адреси проживання (за потреби)
- Документи про структуру акцій або власності
- Будь-які додаткові документи, що запитуються ліцензуючим органом
5. Декларація та підтвердження
- Підтвердження того, що надана інформація є точною та повною
- Підпис уповноваженої особи
- Дата подання
Оновлення форми декларації кінцевого бенефіціарного власника (UBO) в ОАЕ є важливою частиною вимог до реєстрації UBO в ОАЕ. Якщо відбудуться будь-які зміни в структурі власності або даних кінцевого бенефіціарного власника в ОАЕ, підприємства повинні оновити свої записи та подати оновлену інформацію у встановлені терміни.
Як подати звіт про кінцевого власника (UBO) в ОАЕ?
Подання звіту про кінцевого бенефіціарного власника (UBO) в ОАЕ вимагає від підприємств надання інформації про свого кінцевого бенефіціарного власника відповідному ліцензійному органу. Хоча процес може відрізнятися залежно від юрисдикції бізнесу, ключові кроки зазвичай включають:
- Визначте кінцевого бенефіціарного власника (КБВ) компанії.
- Підготуйте реєстр кінцевих власників (UBO) в ОАЕ з точними даними про власника.
- Зберіть підтверджуючі документи, такі як копії паспорта та документи про право власності.
- Подайте декларацію UBO до відповідного органу влади.
- Оновлюйте записи щоразу, коли відбувається зміна власності або контролю.
Підтримка точності та актуальності інформації про вашого кінцевого власника (UBO) допомагає забезпечити дотримання правил ОАЕ та зменшує ризик штрафів.
Отримайте експертну допомогу зі створенням бізнесу в Шураа!
Розуміння та дотримання правил щодо кінцевого бенефіціарного власника (UBO) є важливими складовими ведення бізнесу в ОАЕ. Підтримка актуальності вашого реєстру UBO в ОАЕ, своєчасне подання декларації UBO та ведення точного обліку власності можуть допомогти вам уникнути штрафів та забезпечити відповідність вашого бізнесу правилам ОАЕ.
Якщо вам потрібна допомога з реєстрацією UBO, поданням декларації UBO або виконанням будь-яких інших вимог щодо дотримання бізнес-нормативів, експерти Shuraa Business Setup готові допомогти. Зв'яжіться з нами за номером +971 4 408 1900 , через WhatsApp за номером +971 50 777 5554 або надішліть електронного листа на адресу info@shuraa.com для отримання професійної допомоги та комплексної підтримки.
Поширені запитання
Q1. Яке покарання передбачене за недотримання правил UBO в ОАЕ?
Компанії, які не дотримуються правил UBO ОАЕ, можуть зіткнутися з адміністративними штрафами, призупиненням дії торгової ліцензії, обмеженнями підприємницької діяльності та іншими заходами з боку відповідних органів.
Q2. Як компанія може визначити свого кінцевого бенефіціарного власника (КБВ)?
Компанія повинна переглянути свою структуру власності та контролю, щоб визначити особу, яка зрештою володіє або контролює бізнес, прямо чи опосередковано, відповідно до правил UBO (користувачів, що належать до кінцевого власника) ОАЕ.
Q3. Хто зобов'язаний вести реєстр кінцевого власника (UBO) в ОАЕ?
Більшість компаній, заснованих в ОАЕ, зобов'язані вести актуальний реєстр кінцевих власників (UBO) та подавати відповідну інформацію до свого ліцензійного органу, з урахуванням винятків згідно з чинними правилами.
Q4. Який термін подання заявки на отримання UBO в ОАЕ?
Підприємства повинні подати свій Реєстр бенефіціарних власників протягом 60 днів з моменту реєстрації або ліцензування. Про будь-які зміни в інформації про бенефіціарних власників необхідно повідомити відповідний орган протягом 15 днів з моменту зміни.
Q5. Яка інформація міститься в реєстрі кінцевого власника (UBO)?
Реєстр кінцевих бенефіціарних власників (UBO) зазвичай містить інформацію про кінцевого бенефіціарного власника, включаючи його ім'я, громадянство, дату народження, ідентифікаційні дані, право власності та характер контролю, що здійснюється над компанією.
Q6. Чому дотримання вимог UBO є важливим для бізнесу у 2026 році?
Відповідність вимогам UBO допомагає підприємствам виконувати законодавчі вимоги ОАЕ, підтримує зусилля з боротьби з відмиванням грошей (AML), підвищує корпоративну прозорість та зменшує ризик штрафів або регуляторних дій.
Q7. Як підприємства можуть дотримуватися правил UBO ОАЕ?
Підприємства повинні вести точний облік власності, регулярно переглядати свою корпоративну структуру, оновлювати свій реєстр кінцевих власників (UBO) щоразу, коли відбуваються зміни, та подавати оновлену інформацію до відповідного органу влади у встановлені терміни.
Застереження: Інформація в цій публікації надається лише для загального ознайомлення та може змінюватися через оновлення урядової політики чи нормативних актів.
