تأسیس یک شرکت سرمایهگذاری یا هلدینگ در دبی، امارات متحده عربی، در سال ۲۰۲۶، دروازهای استراتژیک برای مدیریت کارآمد داراییها، سهام و شرکتهای تابعه فراهم میکند. با اقتصاد قوی دبی، سیاستهای مناسب برای سرمایهگذاران و دسترسی به بازارهای جهانی، این مجموعه برای افراد با دارایی خالص بالا، دفاتر خانوادگی، گروههای شرکتی و سرمایهگذاران بینالمللی که به دنبال کنترل متمرکز و رشد بلندمدت در منطقه هستند، ایدهآل است.
اکوسیستم تجاری دبی در سال ۲۰۲۶ همچنان به شکوفایی خود ادامه میدهد و با مالکیت کامل خارجی در اکثر بخشها، مشوقهای مالیاتی و بازار متنوع تقویت میشود. چه بر سرمایهگذاریهای غیرفعال تمرکز کنید و چه بر مدیریت فعال صندوق، راهاندازی کسب و کار در اینجا مزایایی مانند عدم مالیات بر درآمد شخصی، بازگشت سود به کشور و نزدیکی به مراکز مالی کلیدی را ارائه میدهد.
شرکت سرمایهگذاری یا هلدینگ در دبی چیست؟
یک شرکت سرمایهگذاری یا هلدینگ، نهادی دارای مجوز است که در درجه اول برای مالکیت و مدیریت سهام، حقوق صاحبان سهام، داراییها یا منافع مالکیت در سایر شرکتها طراحی شده است، نه برای تجارت مستقیم یا ارائه خدمات. در دبی، این شرکتها به عنوان نهادهای مادر برای شرکتهای تابعه عمل میکنند و مدیریت ساده سرمایهگذاریها، سود سهام و داراییهای استراتژیک را امکانپذیر میسازند.
این ساختار برای سرمایهگذارانی که قصد دارند کنترل خود را بر چندین کسبوکار تثبیت کنند، بازده را جمعآوری کنند یا ادغام و تجدید ساختار را تسهیل کنند، ایدهآل است. شرکتهای هلدینگ اغلب به عنوان ساختارهای چتری برای نهادهای فعال در امارات متحده عربی یا در سطح بینالمللی عمل میکنند، در حالی که شرکتهای سرمایهگذاری ممکن است بر صندوقهایی مانند صندوقهای پوشش ریسک، REITها یا سرمایهگذاری خطرپذیر تمرکز کنند.
مزایای راه اندازی یک شرکت سرمایه گذاری یا هلدینگ در دبی
- موقعیت استراتژیک جهانیدبی پلی بین اروپا، آسیا و آفریقا است و دسترسی به بازارهای نوظهور را فراهم میکند.
- مزایای مالیاتیمالیات شرکتها تا سقف ۳۷۵۰۰۰ درهم (۹٪ بالاتر از آن)؛ معافیت کسب و کارهای کوچک تا سقف ۳ میلیون درهم، مالیات شرکتها را تا ۳۱ دسامبر ۲۰۲۶، ۰٪ کاهش میدهد. افراد واجد شرایط منطقه آزاد (QFZP) از مالیات بر درآمد واجد شرایط خود، ۰٪ بهرهمند میشوند.
- مالکیت 100٪ خارجی: در مناطق آزاد و اکثر فعالیتهای سرزمین اصلی موجود است.
- بدون سود سرمایه یا مالیات شخصی: بازگشت کامل سود و سرمایه به کشور.
- پشتیبانی نظارتی: تحت نظارت مراجعی مانند SCA، DFSA (DIFC) یا FSRA (ADGM) برای شفافیت و انطباق.
- حفاظت از داراییها و برنامهریزی جانشینی: ایدهآل برای حفاظت از سرمایهگذاریها و ثروت خانواده.
به عنوان یک شرکت سرمایه گذاری یا هلدینگ در امارات متحده عربی چه کاری می توانید انجام دهید؟
تحت این مجوز، فعالیتها بر مالکیت و مدیریت متمرکز هستند، نه بر عملیات روزمره. فعالیتهای مجاز کلیدی عبارتند از:
- داشتن سهام در شرکتهای اماراتی یا جهانی.
- مدیریت امور مالی شرکتهای تابعه و گروه.
- سرمایهگذاری در استارتآپها، سهام خصوصی یا املاک و مستغلات.
- جمعآوری سود سهام، حق امتیاز و سود سرمایه.
- حمایت از ادغام، تملک و تجدید ساختار شرکتها.
- مدیریت دارایی، مشاوره مالی یا مدیریت صندوق (با مجوزهای اضافی).
برای صندوقهای تخصصی مانند صندوقهای پوشش ریسک یا REITها، مقررات اضافی اعمال میشود که امکان استفاده از استراتژیهایی مانند اهرم یا سرمایهگذاریهای منطبق با شریعت را فراهم میکند.
نحوه راه اندازی یک شرکت سرمایه گذاری یا هلدینگ در دبی: راهنمای گام به گام
راهاندازی در سال ۲۰۲۶ یک فرآیند ساده را دنبال میکند که معمولاً ۱-۲ هفته برای سازههای اولیه یا ۳-۶ ماه برای سازههای تحت نظارت طول میکشد. در اینجا راهنمای کامل آمده است:
مرحله ۱. انتخاب حوزه قضایی
دبی، سرزمین اصلی، مناطق آزاد یا مناطق فراساحلی را ارائه میدهد. مناطق آزاد مانند DIFC، ADGM، یا IFZA به دلیل مالکیت ۱۰۰٪، معافیت مالیاتی بر درآمد واجد شرایط و پردازش سریعتر، برای شرکتهای هلدینگ/سرمایهگذاری ترجیح داده میشوند. دسترسی به سرزمین اصلی برای بازار محلی مناسب است اما ممکن است هزینههای بالاتری را شامل شود. فراساحلی (مثلاً RAK ICC) برای هلدینگهای بینالمللی بدون عملیات محلی ایدهآل است.
مرحله ۳. رزرو نام تجاری
۳ تا ۵ گزینه نام منحصر به فرد را از طریق وزارت اقتصاد و گردشگری (DET) یا سازمان منطقه آزادنامها باید با قوانین امارات متحده عربی (بدون عبارات توهینآمیز، اشارات مذهبی) مطابقت داشته باشند و به عربی ترجمه شوند. تأیید ۱ تا ۳ روز طول میکشد.
مرحله ۳. درخواست تأیید اولیه
ارسال خود را طرح کسب و کار، جزئیات سهامداران، پیشبینیهای مالی، و اثبات صلاحیت به مرجع ذیصلاح (مثلاً، DET برای سرزمین اصلی, DFSA برای DIFC). این امر واجد شرایط بودن شما و دامنه فعالیت شما را تأیید میکند.
مرحله ۴. انتخاب فضای اداری
یک آدرس ثبت شده الزامی است. گزینهها شامل دفاتر فیزیکی (سرزمین اصلی)، میزهای انعطافپذیر، دفاتر مجازی یا فضاهای کاری مشترک (مناطق آزاد) میشود. هزینهها از ۲۵۰۰۰ تا ۷۵۰۰۰ درهم در سال متغیر است.
مرحله ۴. تهیه و تأیید رسمی تفاهمنامه انجمن (MOA)
ساختار شرکت، سهامداران، سرمایه و فعالیتها را شرح دهید. برای شرکتهای با مسئولیت محدود یا شرکتهای سهامی خاص، تأیید رسمی الزامی است.
مرحله ۶. درخواست مجوز تجارت
برای دریافت مجوز سرمایهگذاری/سهامداری، تمام مدارک را ارسال کنید. روند کار در مناطق آزاد سریعتر است (۱-۲ هفته)؛ در سرزمین اصلی ممکن است زمان بیشتری طول بکشد. برای فعالیتهای تحت نظارت (مثلاً مدیریت صندوق)، تأییدیههای SCA، DFSA یا FSRA را دریافت کنید.
مرحله ۷. دریافت کارت تأسیس
صادر شده توسط وزارت منابع انسانی و امارات (MOHRE)این کارت، موجودیت شرکت شما را تأیید میکند و امکان حمایت مالی از کارمندان را فراهم میکند.
مرحله ۸. پردازش ویزاها
به عنوان مالک، برای ویزای سرمایه گذاری اقدام کنید (تا ۳ سال اعتبار دارد). اسپانسر کارمندان و اعضای خانواده شوید. هزینهها: ۳۰۰۰ تا ۷۰۰۰ درهم برای هر ویزا.
مرحله ۸. افتتاح حساب بانکی شرکتی
ارائه مجوز، MOA، گذرنامهها، طرح کسب و کار و نمودار ساختار. بانکها بررسیهای لازم را انجام میدهند؛ موسساتی مانند امارات NBD or HSBC برای خدمات متمرکز بر سرمایهگذاری
مرحله 10. ثبت نام برای مالیات شرکتی و مالیات بر ارزش افزوده
برای همه نهادها اجباری است. ثبت مالیات شرکتها از طریق اداره مالیات فدرال (FTA)اظهارنامه مالیاتی را ظرف ۹ ماه از پایان سال مالی ارائه دهید. در صورت گردش مالی بیش از ۳۷۵۰۰۰ درهم، مالیات بر ارزش افزوده (۵٪) اعمال میشود. شرکتهای هلدینگ در صورت غیرفعال بودن ممکن است واجد شرایط معافیت باشند.
مدارک مورد نیاز برای ثبت شرکت سرمایه گذاری یا هلدینگ در دبی
- کپی پاسپورت و عکس سهامداران/مدیران.
- مدرکی دال بر آدرس (قبض آب و برق یا اجاره نامه).
- طرح کسب و کار و پیشبینیهای مالی.
- گواهی رزرو نام تجاری
- مدارک تایید اولیه
- قرارداد اجاره دفتر.
- MOA و اساسنامه.
- نامههای مرجع بانکی
- گواهیهای تحصیلی/تجربه (برای نقشهای تحت نظارت).
- سیاستهای KYC/AML و چارچوب انطباق.
برای سرمایهگذاران خارجی، در صورت لزوم، شناسه امارات را نیز ارائه دهید.
هزینه افتتاح یک شرکت سرمایهگذاری یا هلدینگ در دبی چقدر است؟
هزینهها در سال ۲۰۲۶ برای تأسیسات پایه از ۱۰،۰۰۰ تا ۶۰،۰۰۰ درهم متغیر است و برای مناطق آزاد تحت نظارت مانند DIFC به ۱۰۰،۰۰۰ درهم یا بیشتر افزایش مییابد. جزئیات:
| دسته هزینه | هزینه تخمینی (AED) |
|---|---|
| نام تجاری و تأیید اولیه | 300-800 |
| هزینههای مجوز و ثبت | ۱۰،۰۰۰ تا ۲۵،۰۰۰ (برای موارد تحت نظارت بالاتر) |
| اجاره دفتر (سالانه) | 25,000-75,000 |
| پردازش ویزا | ۳۰۰۰ تا ۷۰۰۰ برای هر نفر |
| هزینههای حقوقی و انطباق | 10,000-30,000 |
| راه اندازی حساب بانکی | متغیر (۵۰۰-۵۰۰۰) |
| تنظیمات کلی (پایه) | 10,000-60,000 |
هزینههای اضافی مشاوره یا الزامات سرمایه (مثلاً بیش از ۱ میلیون درهم در صندوق). مناطق آزاد اغلب ارزانتر از سرزمین اصلی هستند.
لطفا توجه داشته باشید: این هزینهها فقط برای مرجع هستند. برای یک تجزیه و تحلیل دقیق و متناسب با نیازهای شما، لطفا از ماشین حساب هزینه ما استفاده کنید.
بهترین مناطق آزاد برای سرمایهگذاری یا شرکتهای هلدینگ در سال ۲۰۲۶
- DIFC: برترین برای مدیریت دارایی، صندوقهای پوشش ریسک؛ چارچوب نظارتی قوی.
- ADGMایدهآل برای مدیریت صندوق، نوآوری، و از نظر مالیاتی برای مناطق آزاد و ویژه (QFZP) کارآمد است.
- IFZA: مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری های عمومی و دارایی های خارجی.
- DMCCمناسب برای سرمایهگذاریهای مرتبط با کالا.
این مناطق بستههای سفارشی با حداقل سرمایه مورد نیاز و راهاندازی سریع ارائه میدهند.
پرسش های متداول (پرسش و پاسخ)
۱. چگونه میتوانم یک شرکت سرمایهگذاری در امارات متحده عربی افتتاح کنم؟
برای افتتاح یک شرکت سرمایهگذاری در امارات متحده عربی، یک حوزه قضایی (سرزمین اصلی یا یک منطقه آزاد مانند DIFC) را انتخاب کنید، فعالیت تجاری و ساختار قانونی خود را انتخاب کنید و یک نام برای شرکت رزرو کنید. مجوزهای اولیه را از مرجع مربوطه (DET برای سرزمین اصلی یا DFSA برای DIFC) دریافت کنید، فضای اداری اجاره کنید و مدارک نهایی خود را برای دریافت مجوز تجاری خود ارسال کنید. در نهایت، یک حساب بانکی شرکتی برای مدیریت تراکنشها باز کنید.
۲. آیا افتتاح یک شرکت سرمایهگذاری در دبی در سال ۲۰۲۶ ارزشش را دارد؟
بله، اگر میخواهید سبد سرمایهگذاری خود را در یک حوزه قضایی با مالیات کارآمد گسترش دهید، به بازارهای خاورمیانه یا آفریقا دسترسی پیدا کنید یا خدمات مالی ارائه دهید، افتتاح یک شرکت سرمایهگذاری در دبی بسیار سودمند است. محیط تجاری مطلوب، ارتباط جهانی و سیاستهای مناسب برای سرمایهگذاران، دبی را به یک قطب استراتژیک برای نگهداری دارایی و مدیریت ثروت تبدیل کرده است.
۳. آیا میتوانم ۱۰۰٪ سهام شرکت سرمایهگذاری خود در دبی را داشته باشم؟
بله. در سال ۲۰۲۶، اکثر مناطق آزاد و فعالیتهای تجاری سرزمین اصلی، مالکیت ۱۰۰٪ خارجی را مجاز میدانند و دبی را برای سرمایهگذاران بینالمللی که به دنبال کنترل کامل بر دارایی یا نهاد سرمایهگذاری خود هستند، بسیار قابل دسترس میکنند.
۴. تأسیس یک شرکت سرمایهگذاری چقدر طول میکشد؟
جدول زمانی به نوع کسب و کار شما بستگی دارد. شرکتهای سرمایهگذاری یا هلدینگ غیرقانونمند در مناطق آزاد معمولاً ... ۱ تا ۲ هفته برای راهاندازی. شرکتهای تحت نظارت، مانند آنهایی که نیاز به تأیید DFSA یا SCA دارند، ممکن است طول بکشد 3 به ماه 6 به دلیل الزامات انطباق و بررسیهای لازم.
۵. چه تفاوتی بین تأسیس یک شرکت هلدینگ در منطقه آزاد دبی و سرزمین اصلی در سال ۲۰۲۶ وجود دارد؟
تفاوت اصلی در دسترسی به بازار و نحوه برخورد مالیاتی است. مناطق آزاد مانند DIFC یا ADGM مالکیت خارجی ۱۰۰٪، مالیات بر درآمد واجد شرایط ۰٪ برای QFZPها و یک ساختار ساده ارائه میدهند، اما اجازه تجارت مستقیم در بازار محلی امارات متحده عربی را نمیدهند. شرکتهای سرزمین اصلی نیز اجازه مالکیت کامل خارجی را میدهند، مشمول ۹٪ مالیات شرکتی بالاتر از آستانه هستند و میتوانند در هر کجای امارات متحده عربی فعالیت کنند. مناطق آزاد برای نگهداری داراییهای غیرفعال بهترین هستند، در حالی که سرزمین اصلی برای شرکتهایی که نیاز دارند، ترجیح داده میشود.نشستند دسترسی به بازار محلی
۱. بهترین مناطق برای ثبت صندوق پوشش ریسک امارات متحده عربی کدامند؟
مناطق برتر برای ثبت نام صندوق های پوشش ریسک عبارتند از DIFC (مرکز مالی بین المللی دبی) و ADGM (بازار جهانی ابوظبی). DIFC به ویژه برای صندوقهای پوشش ریسک تحت نظارت محبوب است زیرا مطابق با چارچوب قانون عرفی و نظارت قوی سازمان خدمات مالی دبی (DFSA).
۱۲. آیا میتوانم یک شرکت هلدینگ برای مدیریت داراییها در سطح جهانی تأسیس کنم؟
بله. شرکتهای هلدینگ امارات متحده عربی، به ویژه آنهایی که در مناطق آزاد هستند، به طور گسترده برای سرمایهگذاریهای جهانی و مدیریت داراییها مورد استفاده قرار میگیرند. آنها میتوانند سهام شرکتهای تابعه بینالمللی را در اختیار داشته باشند، مالکیت معنوی را مدیریت کنند و سود سهام و حق امتیاز را از عملیات جهانی جمعآوری کنند.
۸. آیا شرکت هلدینگ من میتواند مالک املاک و مستغلات در دبی باشد؟
بله. یک شرکت سرمایهگذاری یا هلدینگ میتواند مالک داراییهای املاک و مستغلات باشد. این رویکرد برای حفاظت از داراییها و برنامهریزی جانشینی رایج است، زیرا مدیریت را ساده میکند و میتواند انتقال مالکیت در آینده را سادهتر کند.
۵. الزامات اصلی برای یک صندوق پوشش ریسک DIFC چیست؟
برای تأسیس صندوق در DIFC، یا باید یک مدیر صندوق داخلی تأسیس کنید یا به یک مدیر صندوق موجود از یک حوزه قضایی شناختهشده مجوز دهید تا به عنوان مدیر صندوق خارجی فعالیت کند.
۱۰. چه کسی صندوقهای پوشش ریسک را در امارات متحده عربی مدیریت میکند و به چه صلاحیتهایی نیاز دارم؟
مدیران صندوقهای پوشش ریسک باید از نهاد ناظر مالی در حوزه قضایی خود (DFSA در DIFC یا FSRA در ADGM) مجوز داشته باشند. برای ارائه خدمات تحت نظارت، به مدارک مالی مرتبط، گواهینامههای حرفهای مانند CFA یا CAIA و سابقه اثباتشده در مدیریت صندوق برای کسب تأییدیه نظارتی نیاز دارید.
۱۱. آیا برای تأسیس یک شرکت سرمایهگذاری به تأیید قبلی سازمان بورس و اوراق بهادار و کالاها (SCA) نیاز دارم؟
بستگی به فعالیتهای شما دارد. یک شرکت هلدینگ که سهام شرکتهای تابعه را در اختیار دارد، معمولاً نیستم نیاز به تأیید SCA دارد. با این حال، اگر قصد دارید صندوقهای شخص ثالث را مدیریت کنید، به عنوان یک صندوق پوشش ریسک فعالیت کنید یا مشاوره مالی عمومی ارائه دهید، باید تحت نظارت باشید. در دبی، این امر مستلزم آن است که تایید SCAدر DIFC یا ADGM، شما باید توسط آن تنظیم شده باشید DFSA or FSRAبود.
۱۲. «شخص واجد شرایط منطقه آزاد» (QFZP) چیست و چرا برای شرکت هلدینگ من مهم است؟
منطقه آزاد تجاری (QFZP) یک نهاد منطقه آزاد است که معیارهای تعیین شده توسط وزارت دارایی برای بهرهمندی از ... را برآورده میکند. نرخ مالیات شرکتی ۰٪ برای درآمد واجد شرایطبرای یک شرکت هلدینگ، این معمولاً به معنای کسب درآمد از سود سهام، سود سرمایه و سایر درآمدها از شرکتهای تابعه است. برای حفظ این وضعیت، باید در امارات متحده عربی دارایی کافی، از جمله دفتر، کارکنان و مدیریت، داشته باشید و از قوانین قیمتگذاری انتقالی پیروی کنید. حفظ وضعیت QFZP برای به حداکثر رساندن بهرهوری مالیاتی در مناطق آزاد مانند DIFC و ADGM ضروری است.
۱۳. آیا یک شرکت هلدینگ در دبی ملزم به پرداخت مالیات شرکتی برای سود سهام دریافتی از شرکتهای تابعه خود است؟
به طور کلی، خیر. طبق قانون مالیات شرکتی امارات متحده عربی، سود سهام و سود سرمایه حاصل از سهام واجد شرایط در صورت احراز شرایط خاص، مانند داشتن حداقل ۵٪ مالکیت به مدت حداقل ۱۲ ماه، از مالیات شرکتی معاف هستند. این امر دبی را برای ساختارهای هلدینگ جذاب میکند. با این حال، برای دریافت این معافیتها باید در اداره مالیات فدرال (FTA) ثبت نام کنید.
۱۴. حداقل سرمایه مورد نیاز برای یک شرکت سرمایهگذاری/هلدینگ چیست؟
در اکثر مناطق آزاد، مانند IFZA، هیچ الزام حداقل سرمایه فدرالی برای شرکتهای هلدینگ عمومی وجود ندارد، بنابراین میتوانید با سرمایه اسمی کمی شروع کنید. برای نهادهای تحت نظارت در DIFC یا ADGM، یا برای فعالیتهای سرمایهگذاری شامل صندوقهای شخص ثالث، الزامات سرمایه بالاتر است، که اغلب از ... متغیر است. ۱ میلیون تا ۱۰ میلیون درهم یا بیشتر، بسته به نوع مجوز.
۱۵. چگونه میتوانم برای یک شرکت هلدینگ سرمایهگذاری، حساب بانکی شرکتی باز کنم؟
افتتاح حساب بانکی به دلیل رعایت دقیق قوانین مبارزه با پولشویی (AML) نیاز به آمادگی کامل دارد. شما به یک نمودار ساختار شرکتی دقیق که صاحبان ذینفع نهایی و منابع مالی را نشان دهد، و همچنین یک طرح تجاری روشن که تراکنشهای مورد انتظار را مشخص کند، نیاز خواهید داشت. بانکهایی مانند Emirates NBD، ADCB و HSBC تیمهای اختصاصی برای ساختارهای سرمایهگذاری دارند. انتظار میرود یک دوره بررسی دقیق ۴ تا ۸ هفتهای وجود داشته باشد.
۱۶. محدوده هزینه معمول برای تأسیس یک شرکت سرمایهگذاری چقدر است؟
در سال ۲۰۲۶، هزینهها از ... متغیر است. ۱۰۰۰۰ تا ۲۵۰۰۰ درهم امارات برای تنظیمات اولیه و غیرتنظیمشده در مناطق آزاد استاندارد. برای مجوزهای خدمات مالی تنظیمشده در مراکزی مانند DIFC، هزینهها میتوانند بیش از 100,000 درهم، به علاوه الزامات سرمایه قابل توجه. برای تخمین متناسب، از یک ماشین حساب هزینه استفاده کنید یا با یک شرکت راه اندازی کسب و کار مشورت کنید.
سرمایهگذاری یا شرکت هلدینگ خود را در دبی با شورا آغاز کنید
شرکت «شورا بیزینس ستاپ» با بیش از ۲۶ سال تجربه، مشاوره پیشرو در دبی است و به سرمایهگذاران در زمینه مقررات امارات متحده عربی کمک میکند. از اخذ مجوز و ویزا گرفته تا رعایت قوانین و امور بانکی، متخصصان ما پشتیبانی جامع و کاملی را متناسب با نیازهای شما ارائه میدهند. برای مشاوره رایگان امروز با ما تماس بگیرید و رویای سرمایهگذاری خود را به واقعیت تبدیل کنید!
سلب مسئولیت: اطلاعات موجود در این وبلاگ صرفاً جهت اطلاعرسانی عمومی است و تا سال ۲۰۲۶ دقیق میباشد. این اطلاعات به منزله مشاوره حقوقی، مالی یا مالیاتی نیست. قوانین، مقررات و هزینههای مربوط به تأسیس شرکت، مالیات شرکتها و مراحل اخذ ویزا در امارات متحده عربی ممکن است تغییر کند. لطفاً قبل از تصمیمگیری در مورد کسبوکار، برای مشاوره ویژه با یک مشاور حرفهای واجد شرایط یا یک مشاور مجاز راهاندازی کسبوکار، مانند شورا، مشورت کنید.
