عانى اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة من أزمة مالية ضخمة في عام 2008. ومنذ ذلك الحين، أصبح قانون الإفلاس الإماراتي، المعروف أيضًا باسم قانون الإعسار الإماراتي، موضع تركيز في الدوائر القضائية وكذلك بين المستثمرين.
كانت حالات الإعسار وإفلاس الشركات في دولة الإمارات العربية المتحدة عملية تستغرق وقتاً طويلاً حيث يكون مستوى التعافي منخفضاً للغاية. علاوة على ذلك، ومن أجل الحفاظ على دولة الإمارات العربية المتحدة كمركز تجاري وجنة للمستثمرين كما هو معروف، تم تغيير قواعد الإفلاس التي طال انتظارها في عام 2017 وتم إصدار قانون الإعسار الجديد في الإمارات العربية المتحدة إلى حيز الوجود.
لماذا يجب تغيير قانون الإفلاس الإماراتي القديم؟
لم يكن القانون الاتحادي رقم 18 لسنة 1993 أو قانون الأعمال الإماراتي القديم بشأن الإعسار خطة شاملة تلبي احتياجات رجال الأعمال والمستثمرين بشكل فعال. تحدد قواعد الإفلاس المتوافقة مع قانون الإفلاس الإماراتي القديم إطارها بشكل أساسي عبر ثلاثة قوانين مختلفة - قانون الشركات التجارية، وقانون المعاملات التجارية، والقانون المدني. وبصرف النظر عن ذلك، واجهت الشركات عواقب وخيمة في حالة الإفلاس وسيواجه أصحاب الشركات عقوبات جنائية وأحكام صارمة - وبالتالي كان التغيير ضروريًا.
إذًا، ما هو قانون الإفلاس الإماراتي الجديد؟
القانون الاتحادي رقم 9 لسنة 2016 أو قانون الإفلاس هو مرسوم معمم أصدره صاحب السمو الشيخ خليفة بن زايد آل نهيان. نشأ قانون الأعمال الجديد هذا على أساس أنظمة تشريعية ومبادئ اقتصادية حديثة، مع الأخذ في الاعتبار التطورات والتغيرات العالمية بين القطاعات الاقتصادية وقطاع الأعمال. يتم تطبيق قانون الإعسار على الشركات الخاصة وكذلك الشركات المملوكة للحكومة.
لقد أدخل قانون الإفلاس الإماراتي الجديد بعض التغييرات الرئيسية مثل:
- يتجاهل قانون الإفلاس الإماراتي الجديد نظام الإعسار الحالي في القانون التجاري.
- توفر قواعد الإفلاس الجديدة تطبيقًا أوسع ولا تقتصر على التجار التجاريين.
- ينشئ القانون الفيدرالي الجديد لجنة إعادة الهيكلة المالية التي توجه الأعمال في المواقف المعسرة.
- ينشئ قانون الإفلاس الجديد في دولة الإمارات العربية المتحدة ميزانية عمومية ويسعى جاهداً لإيجاد اختبارات بديلة للإعسار بشكل مبتكر.
- لقد كان هناك إغفال للجريمة الجنائية بموجب الإفلاس وكذلك الشيكات المرتجعة.
- حدد قانون الإعسار الجديد حدًا أدنى قدره 100,000 درهم إماراتي للدائن بموجب إجراءات الإعسار.
فيما يلي الآثار السبعة لقانون الإفلاس الإماراتي الجديد:
- لقد ساعد قانون الإفلاس الإماراتي الجديد على تحسين الاقتصاد؛ بناء الثقة في الأعمال التجارية وتوفير الضمانات للمستثمرين.
- وقد أعطى القانون الدعم للشركات التي تواجه تعقيدات مالية وصعوبات اقتصادية.
- كما سهّل قانون الإعسار الإماراتي تصفية أصول المدينين في حالة الإعسار.
- أتاحت قواعد الإفلاس الجديدة بموجب القانون الاتحادي رقم 9 لسنة 2016 إمكانية الحصول على قروض جديدة ضمن الشروط التي حددها القانون.
- وقد أدى القانون إلى زيادة قيمته بين مجتمعات الأعمال في جميع أنحاء العالم، كما أنه جذب الاستثمارات الأجنبية.
- التشريعات التي تم تناولها في وقت سابق جعلت رجال الأعمال الذين لديهم ديون غير مسددة يهربون إلى البلاد، لكن هذا لم يعد هو الحال بعد الآن ورجال الأعمال يجدون طرقًا بديلة.
- والآن، أصبح من الممكن حل قضية الإفلاس خارج المحكمة بمساعدة لجنة إعادة الهيكلة المالية، وهو ما يجعل الأمور أسهل.
ما هي خطوات تقديم طلب الإفلاس في الإمارات؟
استخدم قانون الإفلاس الإماراتي يوفر عدة خيارات للمدين أو دائنيه لاستكشافها، بما في ذلك الأحكام الوقائية التي تهدف إلى تجنب إجراءات الإفلاس الكاملة، مثل:
التركيبة الوقائية
يعتبر الصلح الوقائي هو المرحلة الأولى في إجراءات ما قبل الإفلاس التي ينبغي النظر فيها. والغرض منه هو منح المدين المتعثر ماليا (ولكنه لا يزال قادرا على سداد ديونه) الوقت للتفاوض مع دائنيه بينما لا يزال في المراحل الأولى من الضائقة المالية.
هذا الخيار متاح فقط بموجب قانون الإعسار الإماراتي إذا لم يتخلف المدين عن سداد أي دين مستحق للدائنين لأكثر من 30 يومًا.
إجراءات إعادة الهيكلة
في حالة المدين المعسر، تبدأ عملية إعادة الهيكلة بتقديم طلب إشهار الإفلاس إلى القاضي. علماً أنه يمكن تقديم ذلك من قبل المدين أو أي من دائنيه بالتزامات تزيد عن 100,000 درهم كانت مستحقة ومعلقة لأكثر من ثلاثين يوماً، في انتظار إنذار كتابي.
قد يتم تعيين مدير الإفلاس (وغالبًا متخصصين إضافيين) من قبل المحكمة لفحص مدى جدوى إصلاح شركة المدين وما إذا كان من الممكن تقديم استراتيجية إعادة الهيكلة للدائنين عند صياغة تقرير عن شركة المدين.
الإفلاس الرسمي
ستقوم المحكمة، وفقًا لقانون الإعسار الإماراتي، بتمديد الإفلاس الرسمي للمدين إذا ألغت الحكومة عملية التكوين الوقائي أو إعادة الإعمار وأنهت خطة التسوية الدفاعية أو خطة إعادة الهيكلة. ومن المرجح أن يتقدم المطالب أو دائنوه بطلبات الإفلاس الكاملة دون النظر إلى مرحلة إعادة الهيكلة.
تمنح السلطات، تحت إشراف أمين الإفلاس المعين من قبل المحكمة، للمدين الحق في متابعة أعماله قبل إعلان الإفلاس، خاصة في الحالات التي يكون فيها من الأفضل بيع الشركة كمنشأة مستمرة.
ما هي فوائد قانون الإفلاس الإماراتي؟
المدرجة أدناه هي المزايا المختلفة لل قانون الإفلاس الإماراتي يجب أن تعرف:
- على أقل تقدير، إرجاء من الدائنين
- بعض الإجراءات الإجرامية محظورة حتى اكتمال العملية
- إمكانية محو الديون وربما تجنب المسؤولية الشخصية
- يتم تجنب المساءلة عن الفشل في تقديم طلب الإفلاس
- إمكانية إعادة تأهيل الشركة إذا كان الوضع يستدعي ذلك
كن حذراً عند التعامل مع قانون الإفلاس الإماراتي الجديد:
وفي حين أن التأثير كان إيجابياً، إلا أنه من المهم أيضاً توخي الحذر قبل التعامل مع قانون الإعسار الجديد في دولة الإمارات العربية المتحدة.
- ويفرض القانون عقوبات صارمة على المخالفين الذين يسيئون استخدام القانون ويعلنون إعسارهم عمداً.
- وبموجب القانون الجديد، في حالة الإدانة بسوء التطبيق، سيتم فرض عقوبة السجن لمدة تصل إلى خمس سنوات وغرامة قدرها مليون درهم على المخالفين.
في حين أن قانون الإعسار الإماراتي الجديد ينشئ إطارًا قانونيًا قويًا للإعسار القانوني يؤكد حماية المستثمر، فإن المزيد والمزيد من رجال الأعمال يبحثون عن استثمارات للتأكد من عدم تخلفهم عن الركب!
تواصل معنا شورى للاستشارات في تأسيس الأعمال واعرف المزيد بالتفصيل عن قانون الإعسار الإماراتي أو أي قانون تجاري آخر في الإمارات العربية المتحدة وطرق الحفاظ على شركتك و الاستثمارات المحمية.
